BIM busca mantener el crecimiento registrado en los últimos años mediante nuevas estrategias y portafolios de inversión
La Banca Patrimonial de Banco Inmobiliario Mexicano (BIM) superó los 12,000 millones de pesos (mdp) en activos bajo gestión y alcanzó alrededor de 13,300 clientes, como resultado del crecimiento registrado por esta división durante los últimos años.
Así lo dio a conocer Antonio Karim Méndez de la Barrera, director de Banca Patrimonial de BIM, quien señaló que, después de casi 13 años de operación del banco como institución de banca múltiple, el reto será mantener la trayectoria de crecimiento y fortalecer su oferta para el público inversionista.
“Actualmente gestionamos alrededor de 13,300 clientes; tenemos 13,300 clientes ya en Banca Patrimonial y tenemos activos bajo gestión mayores a los 12,000 millones de pesos”, señaló.
El directivo explicó que este avance se ha desarrollado de manera constante, aunque identificó el periodo iniciado en 2021 como uno de los más relevantes para el crecimiento de la división patrimonial.
“Ha sido un crecimiento constante, consistente en el tiempo. Los últimos tres, cuatro años han sido importantes; tuvimos un crecimiento importante del 2021 hacia acá”, indicó.
BIM busca mantener crecimiento de Banca Patrimonial
Méndez de la Barrera señaló que uno de los principales objetivos de la nueva etapa de Banca Patrimonial BIM será continuar ampliando su presencia entre los inversionistas y contribuir al desarrollo de una mayor cultura financiera en México.
Para ello, la institución trabaja en la incorporación de estrategias y portafolios modelo que permitan construir alternativas de inversión de acuerdo con las características y objetivos particulares de cada cliente.
Según explicó, la estrategia considera tres elementos principales: las necesidades financieras de corto plazo, las obligaciones previstas para el mediano plazo y los proyectos patrimoniales de largo plazo.
El objetivo, agregó, es trascender la elección de un producto, una tasa o un plazo específicos para ofrecer una estrategia integral.
“Estamos buscando dar a los clientes un portafolio de inversión donde, más allá de un producto o una tasa específica, o un plazo determinado específico, podamos cubrir o dar una asesoría mucho más integral”, explicó.
Portafolios de acuerdo con el perfil del inversionista
Actualmente, la oferta de Banca Patrimonial BIM incluye instrumentos con diferentes plazos y características, así como certificados de depósito que pueden combinarse dentro de una estrategia de diversificación.
De acuerdo con Méndez de la Barrera, la intención es que cada inversionista pueda contar con diferentes alternativas dentro de su portafolio para atender objetivos específicos y mantener disponibilidad de recursos de acuerdo con sus necesidades.
En este sentido, BIM trabaja con estrategias diseñadas para distintos perfiles de inversión, que de manera general pueden dividirse entre conservadores, moderados y agresivos.
“La estrategia es precisamente dotar a los clientes, a los inversionistas, de un portafolio, de crear un portafolio a la medida”, comentó el directivo.
Además, señaló que en el contexto actual no basta con buscar únicamente la tasa de rendimiento más alta, pues una estrategia patrimonial también debe considerar las necesidades de liquidez que pueden presentarse en diferentes momentos.
“No me sirve de mucho que me den una tasa exorbitante a un solo plazo si al final del día voy a tener problemas en un plazo menor de liquidez”, explicó.
Cartera crediticia de BIM ronda los 14,800 mdp
A la expansión de la Banca Patrimonial se suma el tamaño de la cartera crediticia de BIM, que actualmente se ubica alrededor de 14,800 mdp, de acuerdo con las cifras compartidas por Méndez de la Barrera.
El directivo señaló que dicha cartera cuenta con garantías inmobiliarias cuyo valor supera los 24,000 mdp, elemento que destacó como parte del respaldo con el que opera la institución.
Asimismo, indicó que el crecimiento registrado por BIM hasta ahora ha sido principalmente orgánico, es decir, mediante la incorporación de clientes y recursos, y no a través de la adquisición de otras carteras.
De cara a los próximos años, Méndez de la Barrera consideró que existe una oportunidad para continuar desarrollando estrategias de inversión y ampliar la cultura financiera en el país, al tiempo que la Banca Patrimonial BIM busca mantener la trayectoria de crecimiento que le permitió superar los 12,000 mdp en activos administrados.
