Tener un testamento y conocer el derecho sucesorio puede reducir tiempos, costos y disputas, sobre todo cuando hay una vivienda de por medio
Más allá de los propósitos clásicos de inicio de año, como mejorar la salud o ahorrar, también es buen momento para revisar un pendiente que muchas familias postergan: la protección legal del patrimonio inmobiliario.
Y es que, en México, contar con una vivienda o propiedad no solo implica conservarla y mantenerla en regla, sino también planear qué ocurrirá con ella en caso de fallecimiento del propietario, para evitar procesos largos, disputas familiares y costos innecesarios.
De acuerdo con especialistas de Inmuebles24, tener claridad sobre el derecho sucesorio y las herramientas legales disponibles puede marcar la diferencia entre una transmisión ordenada del patrimonio o un conflicto que termine por desgastar a los herederos.
¿Qué es el derecho sucesorio y por qué importa si tienes una vivienda?
El derecho sucesorio es la rama del derecho que regula qué sucede con los bienes, derechos y obligaciones de una persona cuando fallece. En términos prácticos, define quién hereda, cómo se reparte el patrimonio y qué ocurre con posibles deudas pendientes.
En México, gran parte de estas disposiciones se encuentran contempladas en el Código Civil Federal, particularmente en el Libro Tercero ‘De las Sucesiones’, donde se establece el marco legal para realizar este tipo de procesos.
Tipos de sucesión en México: testamento vs intestada
En el país existen dos formas principales de llevar a cabo una sucesión:
- Sucesión testamentaria
Se da cuando la persona fallecida dejó un testamento válido, donde especificó cómo quiere que se distribuyan sus bienes, incluyendo propiedades, dinero u otros activos. Este tipo de sucesión suele ser el camino más directo, ya que reduce las probabilidades de conflicto familiar.
- Sucesión legítima o intestada
Ocurre cuando no existe testamento, el documento perdió validez o no se incluyeron todos los bienes. En este caso, la ley establece el orden de herederos en función del parentesco.
Incluso, si no hay herederos, la legislación contempla que los bienes pueden pasar a la Federación, entidad federativa o beneficencia pública, según corresponda.
¿Cómo es el proceso sucesorio?
Aunque suele percibirse como un trámite ‘rápido’, la realidad es que el proceso sucesorio puede involucrar varias fases y documentación específica.
Entre las etapas principales están: apertura de la sucesión, identificación de herederos, aceptación o renuncia de la herencia, inventario de bienes y deudas, partición y, finalmente, inscripción formal.
Un punto clave cuando hay bienes raíces es la inscripción en el Registro Público de la Propiedad local, ya que ese paso formaliza el cambio de titularidad y brinda seguridad jurídica sobre la vivienda.
La importancia del testamento cuando hay bienes raíces
En el caso de las viviendas y propiedades, contar con un testamento puede facilitar de forma importante el proceso sucesorio, al permitir:
- Designar claramente a los herederos del inmueble
- Evitar que la ley asigne el patrimonio de manera distinta a lo que se desea
- Reducir tiempos, costos y conflictos entre familiares
Además, el documento subraya que realizar estos trámites con orientación adecuada puede prevenir errores comunes y brindar tranquilidad a las familias.
Notario y asesoría: el paso clave para evitar problemas
En este proceso, uno de los elementos esenciales es acudir con un especialista que pueda orientar sobre el camino más adecuado para cada situación, principalmente cuando existen varios herederos o cuando el patrimonio incluye más de una vivienda.
El documento destaca también que el testamento en México se realiza ante notario y que no requiere testigos, excepto en casos específicos.
Planear el patrimonio también es bienestar
Aunque hablar de herencias puede resultar incómodo, la planeación patrimonial forma parte de una visión más amplia de bienestar y seguridad familiar.
Más aún en un entorno donde la vivienda continúa siendo uno de los activos más valiosos para las familias mexicanas, dejar claridad legal sobre su destino puede evitar tensiones que duren años y permitir que el patrimonio cumpla su propósito: proteger a quienes se quedan.
“Adquirir una propiedad implica que nos mantengamos informados sobre temas legales que nos pueden ayudar a tener tranquilidad. Acudir a un especialista en derecho y temas inmobiliarios nos puede orientar eficazmente sobre qué tener en cuenta para proteger el patrimonio personal y familiar”, comentó Julio César Mendoza, gerente comercial de Inmuebles24.
