Por Javier P\u00e9rez Almaraz*<\/p>\n
Las implicaciones de la Ley para el comprador no son muchas. Tanto los notarios, como desarrolladores y corredores inmobiliarios, estamos obligados a generar un expediente de identificaci\u00f3n f\u00edsico.<\/p>\n
La Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita entr\u00f3 en vigor a mediados de julio de 2013, y su Reglamento y Reglas en septiembre del mismo a\u00f1o, con la finalidad de proteger el sistema financiero, y la econom\u00eda nacional en general, al establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia il\u00edcita.<\/p>\n
En pocas palabras, esta Ley busca identificar e impedir el lavado de dinero, es decir, que se procesen las ganancias financieras, resultado de actividades ilegales, para darles la apariencia de que son recursos obtenidos a trav\u00e9s de actividades li\u0301citas.<\/p>\n
La Secretari\u0301a de Hacienda y Cre\u0301dito Pu\u0301blico en su diagn\u00f3stico del tema se\u00f1al\u00f3 que seg\u00fan cifras del Fondo Monetario Internacional (FMI) la suma total de fondos blanqueados en el mundo podr\u00eda variar entre 2 por ciento y 5 por ciento del PIB mundial; por su parte, estim\u00f3 que en Me\u0301xico el monto de lavado de dinero asciende a casi 10 mil millones de do\u0301lares al an\u0303o.<\/p>\n
Como todos sabemos, La Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcitaimpone a agentes inmobiliarios, notarios y corredores p\u00fablicos, entre otros contribuyentes que lleven a cabo actividades que son consideradas como vulnerables, la obligaci\u00f3n de presentar avisos sobre las operaciones que realizan ante la Unidad de Inteligencia Financiera. Entonces \u00bfqu\u00e9 consecuencias tiene esta ley en la compra-venta de un inmueble?<\/p>\n
Las implicaciones de la Ley para el comprador no son muchas. Tanto los notarios, como desarrolladores y corredores inmobiliarios, estamos obligados a generar un expediente de identificaci\u00f3n f\u00edsico, denominado UIF, que incluye una declaraci\u00f3n bajo protesta de decir verdad de cada uno de los comparecientes a operaciones inmobiliarias sobre la existencia o inexistencia de un due\u00f1o beneficiario o beneficiario controlador, es decir, alguna persona que no interviene en el acto de compra-venta pero que recibe los beneficios de esta, as\u00ed como los datos de identificaci\u00f3n del mismo.<\/p>\n
Para el comprador la generaci\u00f3n de este expediente acaerr\u00e1 la obligaci\u00f3n de presentar documentaci\u00f3n que no es necesaria para la compra-venta, como lo es la CURP, un comprobante de domicilio y la carta por la que se informa de la existencia o no de un due\u00f1o beneficiario o beneficiario controlador.<\/p>\n
Adem\u00e1s, cuando el monto de la operaci\u00f3n excede del mill\u00f3n 76 mil pesos (es decir, 16 mil salarios m\u00ednimos) en el caso de los notarios, y de 540 mil pesos (8 mil 025 salarios m\u00ednimos), en el de los desarrolladores y corredores inmobiliarios, debemos dar los avisos correspondientes a la Unidad de Inteligencia Financiera.<\/p>\n
La Ley, adem\u00e1s, impone una restricci\u00f3n para usar efectivo en la compra-venta del inmueble, es decir, cualquier monto superior a los 540 mil pesos deber\u00e1 pagarse a trav\u00e9s de un instrumento bancario, como puede ser una transferencia electr\u00f3nica o un cheque.<\/p>\n
El lavado de dinero representa un riesgo importante para la estabilidad de la econom\u00eda en M\u00e9xico y en el mundo, la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones de Procedencia Il\u00edcita, sin duda, representa un avance importante en la protecci\u00f3n de nuestro sistema financiero y, como tal, debe contar con la colaboraci\u00f3n de todos.<\/p>\n
\u201cEsta Ley busca identificar e impedir el lavado de dinero, es decir, que se procesen las ganancias financieras, resultado de actividades ilegales, para darles la apariencia de que son recursos obtenidos a trav\u00e9s de actividades l\u00edcitas\u201d,<\/p>\n
\u00a0<\/em><\/p>\n Javier P\u00e9rez Almaraz<\/p>\n Presidente del Colegio Nacional del Notariado Mexicano<\/p>\n @notariadomex<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Javier P\u00e9rez Almaraz*<\/p>\n","protected":false},"author":14,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"inline_featured_image":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[242,5],"tags":[1589,1588],"class_list":["post-7021","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-blog-de-invitado","category-opinion","tag-javier-perez-almaraz","tag-ley-antilavado"],"yoast_head":"\n